Allfinanzberatung auf Zahlenbasis
Allfinanz, die zu deinen Zahlen passt.
Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau, gebaut auf deinen echten Zahlen. Nicht auf Annahmen.
Leistungen
Alles rund um deine Finanzen, aus einer Hand.
Vorsorge & Ruhestand
Was bleibt später wirklich übrig. Und was zu tun ist, damit die Zahl stimmt.
Vermögensaufbau
Struktur statt Bauchgefühl. Aufbau, der zu deinem Leben und deinen Zahlen passt.
Einkommen absichern
Fällt die Arbeitskraft aus, fällt das Einkommen aus. Hier wird die wichtigste Lücke geschlossen.
Sachwerte & Absicherung
Die richtigen Verträge in der richtigen Höhe. Nicht mehr, nicht weniger.
Baufinanzierung
Damit große Vorhaben auf einem tragfähigen Fundament stehen.
Betriebliche Vorsorge
Für Selbstständige und KMU: Vorsorge, die auch steuerlich Sinn ergibt.
Für wen
Ich begleite Menschen in jeder Lebensphase.
Familien
Absicherung mit Weitblick: Familie, Einkommen und Zukunft auf ein stabiles Fundament stellen.
Selbstständige & KMU
Eigene Vorsorge, Einkommensschutz und betriebliche Bausteine aus einer Logik.
Berufseinsteiger
Früh die richtigen Weichen stellen, ohne überteuerte Verträge und ohne Verkaufsdruck.
So arbeiten wir
In vier Schritten zur Entscheidung.
Kennenlernen
Wir sammeln, was da ist: Verträge, Einnahmen, Ausgaben, Ziele. Nur Fakten.
Analyse
Ich rechne deine Lage durch und zeige, wo du stehst. Lücken, Doppelungen, Spielraum.
Konzept
Du bekommst einen Plan mit konkreten Schritten. Jede Empfehlung ist begründet.
Begleitung
Wir setzen um, was du möchtest, und schauen regelmäßig drauf.
Über mich
Hallo, ich bin Birgit. Schön, dich kennenzulernen.
Ich komme aus der Bank und der Buchhaltung. Ich sehe jeden Tag, was Zahlen wirklich bedeuten, nicht was Hochglanzprospekte versprechen. Genau diese Sicht bringe ich in die Allfinanzberatung. Gewinn ist wichtig. Steueroptimierung ist sinnvoll. Liquidität ist notwendig. Aber keine dieser Größen ersetzt eine durchgerechnete Vorsorgestrategie.
Birgit Heindel
Gut zu wissen
Häufige Fragen.
Ist das Erstgespräch wirklich kostenfrei?
Ja. Das erste Gespräch kostet dich nichts außer eine Stunde. Danach weißt du, wo du stehst.
Bin ich an etwas gebunden?
Nein. Du entscheidest, was du umsetzt. Ich gebe Einordnung und Empfehlung, ohne Verkaufsdruck.
Wie läuft die Beratung ab?
In vier Schritten: Kennenlernen, Analyse, Konzept, Begleitung. Erst die Zahlen, dann die Entscheidung.
Für wen lohnt sich die Beratung?
Für Selbstständige, Familien und alle, die ihre Vorsorge auf eine saubere Zahlenbasis stellen möchten.
Reden wir über deine Zahlen und Ziele
Ein erstes Gespräch kostet dich nichts außer einer Stunde. Danach weißt du, wo du stehst.