Allfinanzberatung auf Basis deiner Ziele und Zahlen
Allfinanz, die zu deinen Zielen und Zahlen passt.
Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau. Ausgerichtet an deinen Zielen, gerechnet mit deinen echten Zahlen. Nicht mit Annahmen.
Leistungen
Alles rund um deine Finanzen, aus einer Hand.
Welche Bausteine für dich zählen, entscheiden deine Ziele.
Vorsorge & Ruhestand
Was du im Ruhestand brauchst und was nach heutigem Stand übrig bleibt. Die Lücke dazwischen schließen wir.
Vermögensaufbau
Struktur statt Bauchgefühl. Aufbau, der zu deinen Zielen und deinen Zahlen passt.
Einkommen absichern
Fällt die Arbeitskraft aus, fällt das Einkommen aus. Hier wird die wichtigste Lücke geschlossen.
Sachwerte & Absicherung
Die richtigen Verträge in der richtigen Höhe. Nicht mehr, nicht weniger.
Betriebliche Vorsorge
Für Selbstständige und KMU: Vorsorge, die auch steuerlich Sinn ergibt.
Solar
Photovoltaik für Privatkunden und Gewerbe, vorher durchgerechnet: was die Anlage kostet und was sie einbringt.
Wärmepumpe
Heizung umstellen mit Zahlen im Rücken: was die Förderung bringt und was am Ende übrig bleibt.
Strom & Gas
Tarife für Privatkunden und Gewerbe, einmal sauber verglichen und gewechselt.
Für wen
Ich begleite Menschen in jeder Lebensphase.
Privatpersonen
Ein Überblick über alles, was da ist. Und eine Einschätzung, was davon wirklich trägt.
Berufseinsteiger
Früh die richtigen Weichen stellen, ohne überteuerte Verträge und ohne Verkaufsdruck.
Familien
Absicherung mit Weitblick: Familie, Einkommen und Zukunft auf ein stabiles Fundament stellen.
Selbstständige & KMU
Eigene Vorsorge, Einkommensschutz und betriebliche Bausteine aus einer Logik.
So arbeiten wir
In vier Schritten zur Entscheidung.
Kennenlernen
Erst deine Ziele, dann dein Bestand: Verträge, Einnahmen, Ausgaben. Ohne Bewertung, nur Fakten.
Analyse
Ich rechne durch, wo du heute stehst und was deine Ziele kosten. Lücken, Doppelungen, Spielraum.
Konzept
Du bekommst einen Plan mit konkreten Schritten, der auf deine Ziele einzahlt. Jede Empfehlung ist begründet.
Begleitung
Wir setzen um, was du möchtest, und schauen regelmäßig drauf. Ändern sich deine Ziele oder deine Zahlen, ändert sich der Plan.
Über mich
Hallo, ich bin Birgit. Schön, dich kennenzulernen.
Ich komme aus der Bank und der Buchhaltung. Ich sehe jeden Tag, was Zahlen wirklich bedeuten, nicht was Hochglanzprospekte versprechen. Genau diese Sicht bringe ich in die Allfinanzberatung. Gewinn ist wichtig. Steueroptimierung ist sinnvoll. Liquidität ist notwendig. Aber keine dieser Größen ersetzt eine Vorsorgestrategie, die auf deine Ziele ausgerichtet und sauber durchgerechnet ist.
Birgit Heindel
Gut zu wissen
Häufige Fragen.
Ist das Erstgespräch wirklich kostenfrei?
Ja. Das erste Gespräch kostet dich nichts außer eine Stunde. Danach weißt du, wo du stehst.
Bin ich an etwas gebunden?
Nein. Du entscheidest, was du umsetzt. Ich gebe Einordnung und Empfehlung, ohne Verkaufsdruck.
Wie läuft die Beratung ab?
In vier Schritten: Kennenlernen, Analyse, Konzept, Begleitung. Erst die Ziele, dann die Zahlen, dann die Entscheidung.
Für wen lohnt sich die Beratung?
Für Selbstständige, Familien und alle, die wissen wollen, ob ihre Ziele mit ihren Zahlen zusammenpassen.
Reden wir über deine Ziele und deine Zahlen.
Ein erstes Gespräch kostet dich nichts außer einer Stunde. Danach weißt du, wo du stehst.